В Україні різко впали обсяги переказів з картки на картку, НБУ пояснив це дією лімітів (Фото: НБУ / Flickr)
Про це повідомив заступник голови Національного банку Дмитро Олійник на відкритому засіданні тимчасової слідчої комісії з питань національної безпеки, повідомляє Укрінформ.
«Йдеться про перекази клієнтів, які не змогли пояснити мету переказу та джерело походження коштів», — пояснив Олійник.
Наразі НБУ розробляє законопроєкт про створення реєстру дропів, який найближчим часом буде направлено на розгляд профільного комітету парламенту. За словами Олійника, реєстр запрацює щонайменше через пів року після ухвалення закону.
У НБУ зауважили, що особа, яка потрапить до реєстру дропів, перебуватиме там не постійно і матиме можливість з нього вийти. Проте, поки особа перебуває в реєстрі, до неї застосовуватимуться більш суворі ліміти на грошові перекази.
Як повідомлялося, НБУ 2 квітня не став продовжувати дію обмежень у розмірі 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів за всіма рахунками між фізичними особами (вони ж — P2P чи C2С перекази).
З 1 жовтня 2024 року НБУ встановив на пів року ліміт у 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку, хоча до цього розглядав жорсткіше обмеження — 100 тис. грн.
Після цього, у грудні 2024 року, українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Надавачі платіжних послуг, які підписали Меморандум, зобов’язалися встановити ліміти (які також поширюються на перекази за реквізитами IBAN) на операції клієнтів без документально підтвердженого доходу.
