Після цього Євросолідарність та Петро Порошенко звинуватили Нацбанк та його очільника Андрія Пишного у тому, що ті беруть участь у політичних переслідуваннях. Регулятор ці звинувачення відкидає.
NV наводить головні заяви учасників публічної суперечки.
Штраф та реакція Євросолідарності і Петра Порошенка
Як ідеться у заяві Нацбанку, датованій 7 квітня, Міжнародний інвестиційний банк був оштрафований у березні на 20,5 млн гривень згідно з:
- пунктом 4 другої статті 8 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- частинами першої та другої статті 7 цього ж закону «у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід»;
- також Нацбанк звинуватив МІБ у неналежному виконанні його запитів на документи та інформацію.
Європейська солідарність 9 квітня заявила про поширення фейків, пов’язаних з цим штрафом, «Telegram-ботофермою Офісу президента» та звинуватила Нацбанк у тому, що його співробітники разом із «силовими структурами та іншими офісними посіпаками» під час перевірки МІБ «шукали документи, рилися в клієнтах та мріяли знайти хоч щось».
У заяві також стверджується, що банк не є власністю Порошенка, а в ілюстрації до цього повідомлення сказано, що він належить Прайм Ессетс Кепітал.
Водночас, за даними YouControl, Порошенко є кінцевим бенефіціарним власником 78,93% МІБ, маючи «непрямий вирішальний вплив». Це пов’язано з тим, що він має «прямий вирішальний вплив на 100%» Прайм Ессетс Кепітал.
Коментуючи обґрунтування штрафу Нацбанком, у Євросолідарності заявили, що «до самого клієнта ні банк, не Петро Порошенко не мають жодного відношення», а банк звинувачують у тому, що «він не зробив роботу ДБР, Міноборони, СБУ, Нацполіції та БЕБу й не здійснив перевірку підприємства, з яким контракт заключило Міністерство оборони». У заяві партії сказано, що МІБ оскаржує рішення про штраф у суді.
Сам Порошенко 10 квітня у соцмережі X заявив, що фінансовий моніторинг Нацбанку поводиться «абсолютно безвідповідально».
«Ми отримали листа про перевірку діяльності Фонду Порошенка, фонду Рошен та Справи Громад. Більше їм, вочевидь, нема кого перевіряти», — стверджує лідер Євросолідарності.
Він заявив, що «питання, які вони ставлять, абсурдні».
«Перше — за якими принципами ми відбираємо донорів. Я ще раз наголошую: єдиний донор Фонду Порошенка — це Петро Порошенко і Марина Порошенко. Отак ми сидимо: я обираю Марину, а Марина — мене. І так вже 40 років. Друге — за якими критеріями ми обираємо напрямки використання коштів. У нас усе просто: 95% діяльності фонду — це підтримка Збройних Сил України. Не гуманітарка, не соціалка, а армія. Третє — фінмоніторинг, який виконує політичні замовлення, питає, хто саме є отримувач допомоги. Відповідаю: понад 200 підрозділів: бригад, полків, батальйонів, добровольчих формувань, ССО, які тримають сьогодні фронт», — написав також Порошенко.
Відповідь Нацбанку та Андрія Пишного
11 квітня Нацбанк та його очільник Андрій Пишний опублікували заяви про перевірку МІБ та накладений на нього штраф.
У Нацбанку заявили, що перевірка МІБ була плановою, а відповідний план був оприлюднений у грудні 2024 року.
Крім того, у регуляторі наголосили, що предметом перевірки є діяльність банку, а не його клієнтів, і в діяльність клієнтів банку Нацбанк не втручається.
«НБУ не вимагає від банків запитувати додаткові документи та відомості в клієнтів під час здійснення перевірки. НБУ не здійснює перевірок чи оцінок діяльності громадських організацій, благодійних фондів, господарських товариств та будь-яких інших суб’єктів, крім тих, що чітко визначені законодавством та належать до кола піднаглядних суб’єктів регулятора. У цьому випадку йдеться виключно про банк та його діяльність як суб’єкта первинного фінансового моніторингу. Національний банк не спрямовував жодних запитів до клієнтів банку. Підкреслюємо: якщо банк звертається з додатковими запитами до своїх клієнтів, то він робить це з власної ініціативи», — сказано в заяві НБУ.
Також відомство наголосило, що його незалежність не підлягає сумнівам, підтверджена міжнародними партнерами і є основою довіри до фінансової системи.
«Намагання зумисно та безпідставно похитнути довіру до незалежності центробанку створює ризики для фінансової стабільності та довгострокового економічного зростання… Станом на сьогодні перевірка АТ МІБ триває в плановому режимі. У публічному розголосі навколо цього процесу, спровокованому власниками та клієнтами банку, ми вбачаємо тиск на роботу регулятора та, зокрема, перешкоджання роботі працівників інспекційної команди. Правління НБУ вважає за необхідне виступити на захист команди, яка виконує свої обов’язки відповідно до законодавства України», — заявили також у Нацбанку.
Голова НБУ Андрій Пишний написав на своїй сторінці у Facebook, що Нацбанк під його керівництвом вперше прямо звинуватили у виконанні політичного замовлення та безвідповідальності, пославшись на пост, опублікований напередодні Порошенком.
Пишний написав, що Нацбанк не перевіряв діяльність Фонду Порошенка, фонду Рошен та ГО Справа Громад.
«Належну перевірку Фонду, як і кожного свого клієнту, має здійснювати сам Міжнародний інвестиційний банк, кінцевим бенефіціарним власником якого є Петро Порошенко, відповідно до Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення. Перевірка — це чітка процедура, яка регулюється Законом та нормативними актами НБУ», — заявив голова Нацбанку.
Він заперечує, що фінмоніторинг НБУ виконує політичне замовлення, пославшись на те, що перевірка є плановою і одночасно перевіряють ще п’ять інших банків та небанківських установ.
«На даний момент порушень у діях МІБ не зафіксовано, банк має змогу надати всі необхідні пояснення. Натомість публічна атака з боку народних депутатів фракції Порошенка чинить тиск на інспекційну групу, перешкоджаючи здійсненню законних повноважень регулятора», — заявив Пишний.
Голова Нацбанку написав, що в периметр перевірки, крім Фонду Порошенка, фонду Рошен та ГО Справа Громад, потрапили ще близько 40 клієнтів банку.
«У фокусі уваги валютного нагляду насамперед операції з неповернення валютної виручки і непоставка оплачених товарів упродовж останніх трьох років», — зазначив він.
Пишний також стверджує, що перевірка МІБ Нацбанком не блокує операційну діяльність клієнтів банку.
«Переконаний, що Петро Порошенко як людина, яка була дотична до роботи Національного банку, маючи досвід роботи на посаді голови Ради НБУ, має повне розуміння регуляторних вимог, регламентів та організації роботи регулятора. А отже, публікуючи такі звинувачення, свідомо втягує НБУ в політичне протистояння, повністю усвідомлюючи наслідки підриву довіри до центробанку», — заявив голова НБУ.
Він звернувся до Порошенка як кінцевого бенефіціарного власника банку МІБ та засновника вищезазначених фондів і ГО з пропозицією — «у разі, якщо порушення у діях банку МІБ будуть виявлені, надати Національному банку дозвіл на розкриття банківської таємниці для забезпечення максимально зрозумілої та прозорої комунікації з суспільством за цією темою».
«Вимагаю негайно публічно надати докази тиску з боку НБУ, про які йдеться в заяві — направлені на компанії листи-запити з боку Національного банку чи можливо інші докази. В разі їх відсутності — спростувати опубліковану заяву. Я особисто гарантую прозорість та чітке дотримання законодавства під час перевірки банку МІБ», — сказано також в заяві Пишного.
Заява Порошенка у відповідь на реакцію Пишного
Коментуючи слова Пишного у новій публікації у соцмережі Facebook 11 квітня, Порошенко заявив, що Нацбанк не вперше звинувачують у виконанні політичного замовлення, але, можливо, вперше «у такій чіткій і публічній формі».
«Знаючи Вас особисто, маю підстави вважати, що з часом Ви до цього звикнете. Як мені, так і Вам достеменно відомо, що вже наступного тижня Ви та керівництво НБУ плануєте визнати мене „особою з небездоганною діловою репутацією“ — і використати для цього указ президента [Володимира] Зеленського про застосування проти мене санкцій як єдину формальну підставу. Закон такого механізму не передбачає. Це — внутрішньонацбанківське трактування. Але саме воно дозволить Вам реалізувати мету: заблокувати і спробувати вилучити належні мені акції банку. Подивимось», — заявив голова Євросолідарнсті.
Він назвав неправдою те, що «НБУ не перевіряє діяльність фондів, пов’язаних із Порошенком».
«І саме щодо них Ви вимагаєте від банку документи, пояснення, а також відповідь на запитання, чому банк не визнав операції цих клієнтів ризикованими. І ще раз спробуєте накласти штраф. Сподіваюся, вистачить розуму цього не робити. Ви фактично вимагаєте трактувати діяльність благодійних організацій як підозрілу. І саме тому складається враження, що Ваша справжня мета — не перевірка банку, а перешкоджання діяльності структур, які мають відношення до мене. Ви не висуваєте аналогічних вимог до інших банків чи фондів, навіть якщо ті здійснюють подібну благодійну діяльність. Ваша увага вибіркова — і це очевидно», — стверджує Порошенко.
Він наголосив, що, хоча формально перевірка є плановою, фактично вона політично вмотивована, та наголосив, що плани складає сам Пишний.
«Посилання на плани, які Ви самі пишете — слабкий аргумент для суспільства, яке бачить збіг: перевірка починається одночасно з зачисткою політичного поля в країні — активізацією політичних переслідувань, ініційованих Офісом президента, прокуратурою, ДБР та їхніми інформаційними сателітами», — заявив голова Євросолідарності.
Порошенко назвав неправдою те, що фінмоніторинг не запитує, хто є отримувачем допомоги.
«Ваш запит до банку містить конкретне формулювання: „чи дізнався банк перед перерахуванням коштів від благодійного фонду, чому той купує дрони для цієї військової частини, а не для іншої, і яким чином фонд шукає донорів“. Це не фінансовий моніторинг. Це — політичний інтерес до природи волонтерської допомоги. А якщо банк не дасть відповіді, яка задовольнить НБУ, — штраф у мільйони гривень. При такому підході банк дуже швидко стане збитковим. І тоді у Вас з’явиться „підстава“ для встановлення контролю над ним „в інтересах стабільності банківської системи“. Сценарій знайомий», — сказано в заяві голови Євросолідарності.
Порошенко назвав «хибним твердженням» те, що Нацбанк не блокує діяльність клієнтів банку, зазначивши, що фактично НБУ створює умови, за яких МІБ «стримується від обслуговування фондів», донори зменшують пожертви, а операційна діяльність ускладнюється через ризик «підозрілих» оцінок.
«“Надання дозволу на розкриття банківської таємниці» — риторична пастка. Ви пропонуєте мені дати згоду на розкриття банківської таємниці «у разі виявлення порушень». Але Ви самі ці порушення створюєте. Лише минулого тижня комітет НБУ оштрафував МІБ на 20,5 млн грн — за обслуговування компанії, яка мала контракт з Міноборони і до якої ні я, ні банк не мали жодного стосунку. Інші банки, які працюють з цією ж компанією, — без санкцій. Посадовці Міноборони — без претензій. Але «банк Порошенка» — покараний. Це — вибірковість, а не регуляторна об’єктивність”, — написав голова Євросолідарності.
Крім того, він стверджує, що Нацбанк сам заборонив показувати докази тиску, позначивши запит, у якому йдеться про відповідні запитання, грифом «банківська таємниця», тому банк не має права його оприлюднювати.
«Якщо Ви справді хочете прозорості — зніміть гриф і опублікуйте запит НБУ. Там і є відповіді на Ваші риторичні вимоги», — заявив Порошенко.
Голова Євросолідарності також звинуватив Пишного в тому, що він незаконно блокує сплату ним податків, а також розіслав банкам «циркуляр» про блокування його рахунків на підставі указу президента, який на той момент не був опублікований і не набув чинності.
«Це не „прозорість“. Це — перевищення повноважень і сервільність замість незалежності. Обидві ситуації наразі розглядаються Верховним судом у рамках мого позову проти Володимира Зеленського. Засідання — 17 квітня. Якщо Вам дійсно цікава дискусія про дотримання законодавства — можете прийти особисто. А якщо ні — не проблема. Наші юристи детально згадають у суді і представлять суспільству всі статті закону, які Ви і Ваші підлеглі порушили», — заявив Порошенко.
