В Україні введено нові ліміти на перекази між банківськими картками (Фото: Vicdemi / Depositphotos)
Це стало логічним продовженням ініціативи, започаткованої 10 грудня, коли в НБУ чотири найбільші банки-емітенти платіжних карток підписали згаданий меморандум, повідомили в Асоціації українських банків.
Загалом до меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг приєдналися ще 23 банки України та 2 фінансові компанії, які є також платіжними системами.
Серед них банки:
— Укрексімбанк
— Укргазбанк
— Кристалбанк
— КБ Глобус
— МТБ Банк
— Радабанк
— Ідея Банк
— Альтбанк
— Банк Альянс
— ЄПБ
— Кліринговий дім
— Полікомбанк
— Банк Траст-капітал
— Український банк реконструкції та розвитку
— ОКСІ Банк
— Перший інвестиційний банк
— Агропросперіс банк
— ПроКредит Банк
— Комінбанк
— Правекс банк
— Банк Український капітал
— Сенс банк
— Скай-Банк
Платіжні системи:
— НоваПей (NovaPay)
— ФК ЕВО (RozetkaPay).
Як повідомлялося, меморандум передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу їхніх фінансових операцій, зокрема запроваджує місячний ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, 50 тис. грн із 1 лютого 2025 року.
Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт встановлюють у розмірі 150 тис. грн на місяць із 1 лютого і знижують до 100 тис. грн із 1 червня.
Йдеться не тільки про перекази з картки на картку — P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, — а й про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на IBAN.
В разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів ліміти для клієнтів встановлюватимуться індивідуально з урахуванням рівня доходів, інформацію про які планують збирати автоматично з наявних ресурсів.
Підписанти меморандуму також попросили створити у співпраці з НБУ централізований реєстр сумнівних клієнтів (дропів) і надати учасникам доступ до офіційної інформації за допомогою онлайн-сервісу Дія про дохід клієнта, судові справи та інше.
